客戶說「不」…銀行不得再電銷

  2012/03/28

 【聯合報/記者薛翔之/台北報導】

「O小姐,您是本行優質客戶,我們現在推出利率超優惠的信用貸款,不知道您有資金需求嗎?」不少民眾都接過這類的銀行行銷電話,金管會昨天說,客戶只要表明不願接受電話行銷,銀行就應該停止對該客戶促銷。

此外,如果電話行銷的商品內容是保單,電銷人員不可以「假銀行之名」行銷。以後電銷人員必須說,自己是XX保險公司,或XX保險代理人公司、而不是XX銀行。

金管會銀行局副局長邱淑貞表示,「不希望他們(客戶)因為信賴銀行,而誤買保單」。

金管會昨天發布銀行電話行銷的三大原則,第一,銀行透過電話,行銷信用卡和貸款業務時,不可在電話線上成立交易,還需要訂立書面契約,當客戶表示「我不想再接到行銷電話」,銀行不可再用電話行銷方式,對該名客戶推廣業務。

官員指出,銀行的電銷人員在資料上註記該客戶「不接受電話行銷」後,須將資料回傳到總行,可能要一周的時間,客戶在表態後的一周內,若仍接到行銷電話,金管會希望「民眾體諒一下」。但如果超過一周行銷電話不斷,「歡迎向銀行局、保險局檢舉」。

第二,若保險商品的銷售單位是保險公司、保險代理人公司或保險經紀人公司,電銷人員不可用「銀行」名義,銷售保單。

第三,銀行不可利用客戶的存款資料,勸誘或推介和客戶風險屬性不符的投資商品;也不可勸誘客戶以融資取得資金。 

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行銷保單 禁用銀行名義

中時電子報作者: 記者彭禎伶、張中昌╱台北報導 | 中時電子報 – 2012年3月28日 上午5:30

工商時報【記者彭禎伶、張中昌╱台北報導】

金管會銀行局昨(27)日表示,客戶未來若接到以「銀行」名義行銷保單,可向銀行局或保險局申訴。銀行局副局長邱淑貞也表示,未來銀行行銷保單必須以保險公司、保險經紀人或代理人公司為名義,否則將處以糾正或罰款。

由於立委反應,常有民眾已拒絕銀行行銷電話,但仍接二連三接到同一銀行的電話行銷,要求銀行局嚴管;銀行局長桂先農日前承諾,要立即了解銀行是否有行銷過當的行為。

銀行局昨天強調,若民眾表明不願意接受電話行銷時,銀行應儘速停止該業務的招攬或促銷;同時銀行行銷信用卡及貸款,不得在電話線上成立交易,必須以書面契約進行。

邱淑貞表示,由於銀行接到客戶拒絕再接到行銷電話後,必須進行資訊註記,需要約1周以內的合理時間,若民眾拒絕後,2~3天內再接到同一銀行的電話,應是資訊系統仍未反應到各單位。

但若逾1周以上,仍持續有電話行銷,則銀行局將予以糾正;若情節嚴重,代表銀行內稽內控不佳,銀行局依規定可對銀行罰鍰200~1,000萬元。

至於銀行銷售保單,不得用以銀行名義辦理電話行銷,邱淑貞說:「不希望客戶是因為信賴銀行而購買這項商品」。她指出,若銀行仍以銀行名義行銷,將依保險局法令開罰。

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